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网络贷款被骗卡走9999流水犯法吗

吴亮律师2025-11-03宁海房产律师

网络贷款被骗卡走9999流水是否犯法,需要结合具体行为性质和主观状态判断。一般而言,这种行为可能涉及违法甚至犯罪。如果或若存在明知或应知对方利用该流水实施违法犯罪活动(如诈骗、洗钱等),仍提供银行卡协助走账的情况,可能构成洗钱罪、诈骗罪共犯等,面临刑事处罚。如果或若存在确实被欺骗,完全不知情且未从中获利,仅因疏忽提供银行卡的情况,可能不构成犯罪,但需配合调查并证明自身无过错。如果或若存在流水金额达到刑事立案标准(如9999元接近诈骗罪“数额较大”起点),即使主观恶性较小,也可能被追究行政责任(如治安处罚)。
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网络贷款被骗卡走9999流水的行为是否违法,可依据《中华人民共和国刑法》相关条款分析。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条(洗钱罪)规定,“明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,提供资金账户的”,构成洗钱罪。本案中,若行为人明知9999元流水是网络贷款诈骗所得,仍提供银行卡协助转移,即符合该条“提供资金账户”的客观行为,可能构成洗钱罪。同时,《刑法》第二百六十六条(诈骗罪)规定,“诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金”。若行为人参与网络贷款诈骗并协助转移9999元赃款,可能被认定为诈骗罪共犯。即使被骗,若对流水异常(如短期内大额、频繁转账)未尽合理注意义务,可能因过失承担相应责任。综上,该行为是否违法需结合主观明知和客观行为综合判断,大概率存在违法风险。
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针对网络贷款被骗卡走9999流水的情况,建议采取以下行动减少风险。1、立即停止操作并冻结银行卡:尽快联系银行冻结涉案银行卡,防止更多资金被转移,避免自身账户被进一步利用。2、收集并固定所有证据:保留与网络贷款相关的聊天记录、转账凭证、贷款合同(如有)、银行卡流水明细,这些证据是证明被骗及流水情况的关键。3、立即向公安机关报案:携带证据到当地派出所报案,说明被骗经过及流水金额,请求警方介入调查,争取将涉案资金追回并明确自身无犯罪故意。4、主动配合司法机关调查:接到警方或银行询问时,如实陈述被骗过程,提供所有证据材料,证明自己是受害者而非违法犯罪参与者。选择解决方案时,应以“快速止损+证明清白”为核心,优先保障资金安全并配合调查以降低法律风险。如需进一步分析证据效力或应对调查策略,可联系专业律师咨询。
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网络贷款被骗卡走9999流水可能面临以下法律风险,需引起重视。1、被认定为洗钱罪共犯的风险。如果出现行为人在收到“高额佣金”诱惑下,明知对方是网络贷款诈骗团伙,仍提供银行卡协助转移9999元流水的情况,即使自称“被骗”,司法机关也可能根据聊天记录中“快速走账”“保密操作”等字眼,认定其明知犯罪所得而提供账户,从而以洗钱罪共犯追责。2、承担民事赔偿责任的风险。如果出现9999元流水的实际受害者(如被诈骗的贷款人)提起民事诉讼,要求行为人赔偿损失,而行为人无法证明自己完全不知情,法院可能根据过错程度判决其承担部分赔偿责任,如赔偿受害者30%-50%的损失。

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